（原标题：三家银行，被罚！）

【导读】针对辖区银行基金销售业务违纪，重庆证监局连发三谈行政监管函

           中国基金报记者 张燕北 孙晓辉            针对辖区银行基金销售业务违纪，近日重庆证监局密集出手，一日连发三谈行政监管函，波及中国工商银行、广发银行、招商银行的重庆分行。                       个别基金销售东谈主员“无证上岗” 工行重庆市分行被警示            9月14日，重庆证监局发布《对于对中国工商银行股份有限公司重庆市分行收受出具警示函挨次的决定》。                           笔据行政监管挨次决定书，重庆证监局默示，经查，中国工商银行重庆市分行存在个别未赢得基金从业经验的职工从事基金销售措置责任的情况，违抗了《公开召募证券投资基金销售机构监督措置方针》（以下简称《基金销售方针》）第三十条第二款、《对于推行〈基金销售方针〉的端正》第十七条第一款的端正。            依据《基金销售方针》第五十三条，重庆证监局决定对中国工商银行重庆市分行收受出具警示函的行政监管挨次。                      记者查阅《基金销售方针》，其中第三十条第二款透露，基金销售机构应当强化东谈主员天资措置，确保基金销售东谈主员具有基金从业经验。            《对于推行〈基金销售方针〉的端正》第十七条第一款也指出，基金销售机构应当强化东谈主员天资措置，从事基金宣传推介、销售信息措置平台运营珍视等基金销售业务的东谈主员以及基金销售相关部门措置东谈主员、合规风控东谈主员应当赢得基金从业经验。            基金销售业务多项违纪 广发银行重庆分行遭责令整改               9月14日，重庆证监局发布《对于对广发银行股份有限公司重庆分行收受责令整改挨次的决定》。           

重庆证监局默示，经查，广发银行重庆分行存在以下问题：基金销售业务矜重东谈主、部分合规东谈主员以及个别支行基金销售业务矜重东谈主未赢得基金从业经验；基金销售业务矜重东谈主进行转念，未报送相关东谈主员免职、任职的备案辛勤；2023年上半年未开展基金销售业务稳健性自查。            上述活动违抗多项端正。重庆证监局指出，广发银行应立即收受有用挨次对上述问题进行整改，开荒健全相关内截止度，模范职工握业活动，严格落实备案叙述要求，耕作基金销售合规措置水平。并应当在收到本决定书之日起30日内向重庆证监局提交书面整改叙述。            按照《证券基金计较机构董事、监事、高档措置东谈主员及从业东谈主员监督措置方针》相关端正，证券计较机构遴聘/罢免董事、监事和高档措置东谈主员，自作出遴聘/罢免决定之日起5个责任日向中国证监会相关派出机构备案，包括任职情况备案登记表、记录免职原因的免职决定文献。            此外，《证券期货投资者稳健性措置方针》第三十条透露，计较机构应当每半年开展一次稳健性自查，酿成自查叙述。               投资者稳健性及宣传推介违纪 招行重庆分行遭警示            此外，9月14日，重庆证监局发布《对于对招商银行股份有限公司重庆分行收受出具警示函挨次的决定》。           

重庆证监局默示，经查，招商银行重庆分行存在两项问题。第一，基金家具粗俗投资者肯求成为专科投资者进程中，未向投资者诠释对不同类别投资者履行稳健性义务的别离，未警示可能承担的投资风险。            第二，该行在基金销售进程中使用的个别宣传推介材料刊载基金司理特定家具过往功绩，未掩盖该基金司理措置的一皆同类家具的过往功绩；个别宣传推介材料存在单方面、夸大宣传基金司理过往功绩的情况。            上述活动违抗了《证券期货投资者稳健性措置方针》和《公开召募证券投资基金宣传推介材料措置暂施端正》的相关条目端正。            经查询，《证券期货投资者稳健性措置方针》相关条目透露，计较机构应当通过追加了解信息、投资学问测试大致模拟来回等容颜对投资者进行审慎评估，详情其稳健要求，诠释对不同类别投资者履行稳健性义务的别离，警示可能承担的投资风险，奉告肯求的审查效劳过火情理。              《公开召募证券投资基金宣传推介材料措置暂施端正》相关条目端正，基金宣传推介材料登载基金司理过往功绩的，原则上应当掩盖该基金司理措置的一皆同类家具的过往功绩，不得单方面录取特定或部分家具、特定或部分区间过往功绩进行宣传。            此外，基金宣传推介材料必须使用明晰的话语表述，不得夸大大致单方面宣传基金措置东谈主、基金司理大致其措置的基金过往功绩。

剪辑：乔伊 审核：木鱼

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